TRABAJO DE FINANCIERA

TABLAS CONTABLES

INSTITUCION EDUCATIVA TECNICA EMPRESARIAL EL JARDIN

27 SEPTIEMBRE 2010

IBAGUE -TOLIMA

JOSE solicita un préstamo de $ 800.000 a 8 meses al 26% de interés simple anual (sobre saldos), el efectúa un pago de $500.000 el primer mes, y de $200.000 el tercer mes, mientras que el cuarto mes, solicito un nuevo préstamo de $200.000 y el séptimo mes paga $250.000.

PREGUNTAS

1. ¿Cuánto fuel el pago el día de vencimiento?
2. ¿Cuanto solicito prestado José?
3. ¿Cuanto paga por la deuda?

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

DIAGRAMA DE TIEMPO VALOR

RESPUESTAS:

1. La ultima cuota debe ser de $107.937.91
2. El préstamo solicitado por José fue de $1.000.000
3. Jose pago un total de $1.057.937.91 por la deuda

P1= $800.000

N1 = 1/12

I1 = 26% 0.26

F =?

F = 800.000 (1+ 1/12* 0.26)

F = $ 817.333.33

S1= F1-m1 $ 817.333.33 - 500.000 = $ 317.333.33

P2= $317.333.333

N2 = 2/12

I2 = 26% 0.26

F =?

F = 317.333.33(1+2/12 * 0.26)

F = $ 331.084.44

S= F- m $ 331.084.44 – $ 200.000 = $ 131.084.44

P3= $ 131.084.44

N3 = 1/12

I3= 26% 0.26

F =?

F = 131.084.44(1+1/12 * 0.26)

F = $ 133.942.60

S= F+ m $ 133.942.60 + $ 200.000 = $333.942.60

P4= $ 333.942.60

N4 = 3/12

I4= 26% 0.26

F =?

F = 333.942.60 (1+3/12 * 0.26)

F = $ 355.648.86

S= F- m $ 355.648.86 - $ 250.000 = $105.648.86

P5= $ 105.648.86

N5 = 1/12

I5= 26% 0.26

F =?

F = 105.648.86 (1+1/12 * 0.26)

F = $ 107.937.91

TABLA CONTABLE

TABLA DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO