Tablas contables

Financiera. Contabilidad. Préstamos. Flujo de caja. Tiempo valor. Cuotas. Saldo. Intereses. Movimientos. Amortización

  • Enviado por: Jose
  • Idioma: castellano
  • País: Colombia Colombia
  • 5 páginas
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TRABAJO DE FINANCIERA

TABLAS CONTABLES

INSTITUCION EDUCATIVA TECNICA EMPRESARIAL EL JARDIN

27 SEPTIEMBRE 2010

IBAGUE -TOLIMA

JOSE solicita un préstamo de $ 800.000 a 8 meses al 26% de interés simple anual (sobre saldos), el efectúa un pago de $500.000 el primer mes, y de $200.000 el tercer mes, mientras que el cuarto mes, solicito un nuevo préstamo de $200.000 y el séptimo mes paga $250.000.

PREGUNTAS

  1. ¿Cuánto fuel el pago el día de vencimiento?
  2. ¿Cuanto solicito prestado José?
  3. ¿Cuanto paga por la deuda?

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

DIAGRAMA DE TIEMPO VALOR

RESPUESTAS:

  1. La ultima cuota debe ser de $107.937.91
  2. El préstamo solicitado por José fue de $1.000.000
  3. Jose pago un total de $1.057.937.91 por la deuda
F= P (1+N*I)

P1= $800.000

N1 = 1/12

I1 = 26% 0.26

F =?

F = 800.000 (1+ 1/12* 0.26)

F = $ 817.333.33

S1= F1-m1 $ 817.333.33 - 500.000 = $ 317.333.33

P2= $317.333.333

N2 = 2/12

I2 = 26% 0.26

F =?

F = 317.333.33(1+2/12 * 0.26)

F = $ 331.084.44

S= F- m $ 331.084.44 – $ 200.000 = $ 131.084.44

P3= $ 131.084.44

N3 = 1/12

I3= 26% 0.26

F =?

F = 131.084.44(1+1/12 * 0.26)

F = $ 133.942.60

S= F+ m $ 133.942.60 + $ 200.000 = $333.942.60

P4= $ 333.942.60

N4 = 3/12

I4= 26% 0.26

F =?

F = 333.942.60 (1+3/12 * 0.26)

F = $ 355.648.86

S= F- m $ 355.648.86 - $ 250.000 = $105.648.86

P5= $ 105.648.86

N5 = 1/12

I5= 26% 0.26

F =?

F = 105.648.86 (1+1/12 * 0.26)

F = $ 107.937.91

TABLA CONTABLE

FECHA 

SALDO INICIAL

INTERES 

MOVIMIENTOS

SALDO FINAL

DETALLE

INGRESO

EGRESO

INICIO

--------------

----------

SOLICITUD CREDITO

$800.000

----------------

$800.000

PRIMER MES

$817.333.33

$17.333.33

PAGO DE CUOTA

--------------

$500.000

$317.333.33

TERCER MES

$331.084.44

$13.751.11

PAGO DE CUOTA

--------------

$200.000

$131.084.44

CUARTO MES

$133.942.60

$2.858.16

NUEVO CREDITO

$200.000

--------------

$333.942.60

SEPTIMO MES

$355.648.86

$21.706.26

PAGO DE CUOTA

--------------

$250.000

$105.648.86

OCTAVO MES

$107.937.91

$2.289.05

BALANCE FINAL

--------------

--------------

$107.937.91

TABLA DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO

N

FECHA

PAGO

INTERÉS

AMORTIZACIÓN

SALDO FINAL

0

INICIO

----------------

-------------

---------------------

$1.000.000

1

SEGUNDO MES

$288.600

$60.000

$288.600

$771.400

2

CUARTO MES

$288.600

$46.284

$242.316

$529.084

3

SEXTO MES

$288.600

$31.745.04

$256.854.96

$272.229.04

4

OCTAVO MES

$288.600

$16.333.74

$272.266.26

$(-37.22)

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